当你需要融资,开始跟投资人打交道时,难免经历:
(1)思考产品,思考需求
(2)启动社交+ 厚脸皮模式
(3)选出合适的投资人,然后想尽各种办法接近他们
(4)时刻准备好你的BP
(5)如果投资人对你感兴趣,面谈详聊
以上,是大部分创业公司都会走的路。走到第5步的时,很多投资人都会跟创业团队要一份预测财务报表pro forma income statement,根据预测财务报表进一步评估你们成功的几率以及投资回报率。但是在我们过去几年里,接触到的1000+创业者中,只有大约不到2%的人会准备好。少了这份预测财务报表,投资人对你的印象就会 -50分,相当可惜。
因此,这次就跟大家分享下创业BP的预测财务报表到底该怎么写。
| 什么是预测财务报表Pro Forma Financial Statement?
预测财务报表是根据公认会计原则(GAAP)批准的格式汇总特定财务活动的报表。有三种广泛使用的报表:资产负债表、损益表和现金流量表。
| 做预测财务报表干嘛?对我有帮助吗?
这再重要不过了。对于投资人来说,看BP看的是以下几点:
(1)整份BP是不是有逻辑?会不会前面讲的跟财务预估上反映的数据根本不吻合?
(2)你懂不懂这个产业以及你的商业模式?
(3)这是不是一门可行的生意?
(4)你要多少钱?这些钱可以怎么帮你?
(5)投资你我最后能获得什么?
而对于团队来说,预测财务报表可以让自己了解以下几点:
(1)这门生意到底能不能做?值不值得花我一辈子下去做?
(2)是否需要改变商业模式?或是扩展产品线?或是发展别的目标客群?
(3)有哪些地方(尤其是支出项目)是我可以掌控并随时调整的?
(4)我真的需要融资吗?
(5)如果需要,我要融多少钱?
总的来说,预测财务报表不仅可以反映公司发展的实际情况,也是投资人考量的关键点,是最后决定是否投资的敲门砖,其重要性不言而喻。
| 预测财务报表到底怎么做?
基本上财务报表包含3个表:Income Statement(损益表)、Balance Sheet(资产负债表)、Cash Flow Statement(现金流量表)。
Income Statement(损益表):反映你这门生意到底有没有在赚钱?是不是一门好生意?经营状况如何?等。
Balance Sheet(资产负债表):反映某个时间点的当下,公司本身财务状况健不健康?有没有什么大问题,例如有没有太多应收帐款?有没有因杠杆背上一堆债?等。
Cash Flow Statement(现金流量表):它的存在是为了告诉你:“老板!不要被损益表骗啦,就算损益表是赚钱,也有可能倒闭啊”主因是损益表的收入不代表现金入袋,真正的现金要30天、60天甚至更久才会进来,有一些是非现金项目(例如折旧),所以损益表不代表你真正手上有多少现金。而现金为王,没有现金就直接倒闭,现金流量表可以反映公司的现金流动情况,帮助投资人评估你们的实际情况。
| 损益表
一般的损益表长这样:
| 资产负债表
一般的资产负债表长这样:
| 现金流量表
一般的现金流量表长这样:
| 预测的意思是:它100%是“错的”
任何针对未来预估的本质就是,它一定是错的,发展永远都是充满不确定性,结果会有不同程度的偏差,所以不用太拘泥于数字的准确性,只要可以说服自己和投资人即可。重点是通过你的BP和你的财务预测,让自己更清楚自己在干什么,有什么地方要修改,执行后需要注意哪些问题。
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