商业计划书要能回答关于公司的一切基本问题
准备BP与相关资料,是让你后退一步检查运营计划,尤其是商业模式的大好时机。一份好的BP,关键在于能否详实举证说明你的能耐。把这当作你阐述愿景目标的机会,你的BP要做到清楚易懂,引人入胜,全面又扼要,理想形式是不超过十五到二十张投影片,清楚点出你这家创业公司的核心。
大体而言,内容应该涵盖十个关键题目的答案,当然,具体还是要针对你这家公司的特性来优化:
愿景与宗旨:描绘你对未来成功的想像。如果投资者跟你一起做梦,能产生什么了不起的成果?你这家创业公司为何重要?这里要回答的基本问题是,你为什么要做这个事不可?投资人为何会关注你们并想加入?
问题:提出你要解决的问题或痛点,以及过去其他人曾经提出哪些方法。对照现有方案或还未被满足的需求来凸显问题,这是很重要的;你需要在商业计划书中解释你打算如何跟这些方案竞争。此时要回答的是,为何这个重大问题值得费心解决?
解决方案与价值主张:展示你的方法,并举证说明那对潜在顾客的吸引度。此时便是你强调下列几点的时机:你创新的独特点、超越现有方案之处、对顾客产生的终极价值。这里要面对的问题是,对顾客来说,你的方案为何令人信服?有什么价值?
市场契机:详细描绘理想中的顾客与市场整体规模,包括一切有潜力的市场、滩头市场,以及你在其中最乐观的占有率。你要能具体描绘出目标客群,并证明还有无数类似群众也想要你的产品;一个没被满足的广大需求,只有你能提出解决的办法,市占率很大且继续成长。此处要回答的问题是,对你这项产品来说,市场有多大?多成熟?如何进入?
背景与竞争:展现目标市场的历史演进:竞争对手与其个别强弱,并说明你的解决办法先进之处。通过核心顾客价值主张,来区别你的办法与其他对手的差异。如果对手的地位很稳固,你要怎么把他们拉下来?如果他们也是创业公司,你如何快速超越?时机很重要,借着之前失败的例子,指出时空背景已经有了什么改变。简而言之,为何现在是你打败对手的良机?
产品:呈现产品的独特价值与功能,包括受保护的智慧财产权、产品研发路径图(road map)。展示你预备继首发解决方案后,多快推出后续产品服务。清楚说明你的技术如何让你维持领先,且创造下游的成长机会。你要能回答这些问题:你的产品为何能破坏目前的市场?后续如何?
单位经济效益与商业模式:展示目标单位经济效益,即每项独立交易贡献给营运利润的金额,并说明你对这些数字的假设:定价、商品成本、供应链成本,还有你的经济价值链(economic value chain)。尽管此时这些都不可能正确,但你了然于胸,并能回答有关成本下降曲线、规模化财务杠杆等关键问题。特别留意你所有假设的敏感性分析,如果你必须花一块钱来赚一块钱,这笔生意就不怎么吸引投资人了。这里的基本问题是,为何这是一门可获利、高成长的生意?
团队、领导、组织:介绍公司创办人、资深经理、董事会、顾问;还有你对团队任何重要缺口的看法,你打算如何处理。若能详细描述你准备增添哪些位置,会颇有帮助。如果目前有哪位员工无法在公司扩大后继续待着,不要遮掩,坦诚说明你将如何处理。如果你觉得自己在未来阶段恐怕不适任执行长,同样要拿出来讨论。要能回答这些问题:这个团队为何有办法让这家创业公司成为大黑马?目前的组织随着时间会怎样扩大?
财务与执行计划:提供过去及前瞻未来的损益表、资产负债表、现金流分析、资本来源及运用、未来资金需求、未来募资规划,预测至少长达三年。注意:你的公司所处的阶段愈早期,这些数字愈不可靠,愈远的规划也愈不可信,尤其当你尚未进入销售阶段时。尽管短期计划应该从下而上搭起扎实的架构,你对未来几年的规划则显示出愿景规模,你不能因为现阶段充满不确定性的本质,就没对所有假设做出详实分析、没解释你预估成果对任何变数的敏感性。投资者会斟酌你的乐观程度,所以你要呈现具体的最乐观的计划。事实上,如我们之前说过的,你应该提出两份规划,基础规划是比较保守的「瞄准线」(line of sight),再搭配一份描绘出最大可能的梦想计划。这些计划要说明你估计在公司具变现性之前准备融资的资金水位,投资者便可推算大致的股权稀释与相对报酬。你不妨借着类似的市场资料,凸显报酬潜力。这些为你的商业计划书提供稳固基础,证明你对这门生意的想法。此处的重点问题是,投资者为何要相信你,以及你所说关于你与这家创业公司的一切?
投资机会:勾勒出你的募资史(投资者、投资金额、持股比例、过去估值)、目前股权结构,以及建议的募资结构(deal structure)。下轮融资之前若有新员工加入,会对期权池(stock option pool)产生什么影响,这个问题要有所准备。这会是一个争执点,因为投资者总希望公司是在他们注资前先扩大好期权池,预留足够股权给新进员工,未来自己的股权才不致被稀释掉。留意关于期权池大小设定的投资者经验法则,你可以计算一下,根据招聘计划推估无偿配股数,进行完整性检查。你要在此回答的最后问题是,你的创业公司为何能成为黑天鹅,为投资者带来可观的报酬?
我们经常可以看到,创业者提出的BP构想还需要投资者得自行设法钻研。这是大错特错的,BP是你推销想法的大好机会,让你得以呈现藏在营运基础背后的故事。每张标题都要是一块砖,堆叠出你这家创业公司势必成功、投资报酬丰厚的最终结论。使用陈述式表达,别浪费任何一个字,标题要能点出整个故事,每张投影片的每一点都要能支撑标题主张,但别把你要讲的文字写在投影片。投影片只有精髓与事实,详情则通过你的激情演讲来传达,整份PPT就像小面包,你的亲自表述是内馅。
面对新投资者之前,你一定要找现有投资者或可靠顾问进行演练,寻求坦诚回馈。建立第一印象,机会只有一回。最棒的商业计划书时清晰服人的,会让听众自然做出结论:你会成功,投资我你会赚到一大桶金。
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